日本最大的银行将斥资90亿美元投资风险更高的资产

观察 (81) 3个月前

日本最大的银行正计划向一个新的投资团队投入约90亿美元,该团队将寻求购买信贷、股票和另类资产,以提高投资回报。

三菱UFJ金融集团(Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.)负责人根本元义明(Yoshiaki Nemoto)说,预计将在今年下半年开始收购这些资产,可能主要集中在美国证券上。他说,他的团队将管理一个新的投资账户,独立于该行传统的证券投资组合,目标是在三年内将资产增至约1万亿(兆)日圆(91亿美元)。

日本最大的银行将斥资90亿美元投资风险更高的资产 (https://www.junhongjc.com/) 观察 第1张

"我们需要考虑提高回报的方法,"根本元弘在接受采访时表示,因全球利率处于低位的同时,银行存款仍有大量过剩。

其他日本银行已经表示,将努力寻找更高收益的资产,因为在疫情期间,银行面临着大量过剩现金。MUFG此举是规模最大的举措之一,可能会招致投资者的审查。

晨星公司(Morningstar Inc.)分析师迈克尔·马克达德(Michael Makdad)表示,“肯定会增加风险权重的新投资计划,令人担心它是否会显著影响集团未来提高派息的能力。”

Nemoto表示,他的团队强调分散化,并将考虑在股票和公司债券基金之外,购买房地产投资信托等资产。他说,虽然投资组合将因地域而异,但鉴于美国相对较大的市场规模,它可能会占很大一部分。

进一步扩大

该团队于今年4月成立,目前有七名员工,但这一人数可能会增加,根本元弘说,他可能会考虑未来从公司外部招聘员工。MUFG正试图设计一种新账户,可以进行较长期的投资,而传统的投资组合管理受到短期资金流动的限制。日本央行表示,未来几年,该账户规模可能会超过1万亿日圆。

根本元弘说,风险控制对团队至关重要,这就是为什么资产积累一开始将是一个缓慢的过程。

“这并不容易,”他说。“有一些颇具吸引力的资产,但我们会在进行尽职调查并建立一个坚实的风险管理体系后进行投资。”

截至周五上午10点28分,三菱ufj金融集团股价下跌1.9%,日本东证指数(Topix)下跌0.1%。